美银证券：予交通银行逊于大市评估目标价5.6港元

发布时间：2025年08月02日 12:18

美银证券市场发布研究报告称之为，另加金城银行（03328）“逊于大市南”评级，净息差复苏及交易额度推广收入增长，调高2022/23年盈利预测1%-2%，于去年第四季度，不良借款覆盖率同比或按季上升至166.5%，而借款利息覆盖率按季攀升至2.45%，两者均在同行中维持低位，H股目标价5.6港元，A股目标价5.1元。

报告中称之为，金城银行去年绩效表现不符期望，去年纯利同比升11.9%至876亿元人民币，不符该行期望，拨备前利润同比增长9.2%，则高于期望，其每股股息为0.355元人民币，股息率为8%，显然颇说服力，但其资本及ROE（股本比率）持续不振。