人民银行回应个人存取现金超5万元将要登记 ：不影响存取现金优越程度

人民网北京2年初9日电 （报导罗知之）近日，中国农业分行等三部门联合印发了《证券市场投资者尽职调查结果和投资者身为参考资料及交易系统历史记录保有管理切实》（以下缩写《切实》），自2022年3年初1日起施行。《切实》原则上，商业分行、贫困家庭合作分行、贫困家庭信用国营企业、村镇分行等证券市场为自然人投资者兼办人民币单次5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存储业务部门的，应当识别并查证投资者身为，了解并登记注册资金的来源或者用途。反驳，中国农业分行有关司局主任透露，证券市场监督该原则上一定会因素居民长时间现金存储款业务部门，业务部门便捷以往亦一定会受到因素。

中国农业分行指出，订定《切实》有利于顺应金融业行业发展，提升今后挪用公款和噩梦融资不确定性管控能力。近年来，随着金融业厂商和业务部门模式不定，金融业行业反挪用公款岗位浮现一些一新过关斩将，为提升今后挪用公款和噩梦融资不确定性管控能力，并不需要通过订定《切实》进一步基础反挪用公款监管制度，进一步提高反挪用公款监管。

中国农业分行有关司局主任介绍，证券市场监督该原则上一定会因素居民长时间现金存储款业务部门，业务部门便捷以往亦一定会受到因素。长时间持续性下，证券市场不并不需要投资者填写讯息或者提供证明材料，证券市场在简单询问了解后即可直接为投资者兼办现金存储业务部门并登记注册相关持续性，只有见到交易系统显着异常、有适当为由欺骗交易系统涉嫌挪用公款等违法活动时，才会向投资者进一步了解持续性。

“‘为存款人保密’是《商业分行法》中确立的理论上原则，证券市场对业务部门兼办反复中获得个人讯息、投资者隐私必须恰当保密。除了恰当遵守《民法典》《个人讯息明订》等一般性法理原则上的要求，证券市场还并不需要按照《商业分行法》《反挪用公款法》等金融业监管法理的要求成立恰当、系统化的投资者讯息保密制度。泄露个人讯息、投资者隐私，分行及其岗位人员要担负起法理责任，情节严重还要担负起刑事责任。”上述主任说。